Ouvrir un compte chez iBanFirst c'est avoir accès, de manière extrêmement facile et en ligne, à l'ensemble de nos services financiers, dont les tarifs figurent parmi les plus compétitifs du marché. Ces services sont proposés par les meilleures Fintech dans leur domaine. Vous y accédez grâce à un compte unique : votre IBAN iBanFirst ! Aujourd'hui, les cartes de paiement virtuelles et le module de paiement à l'international ; demain, la carte de débit physique, l'affacturage, le financement court terme…

iBanFirst vous permet de commander une carte virtuelle prépayée pour acheter tout ce dont vous avez besoin en ligne.

Cependant, nous ne traitons pas les dépôts d’argent liquide ou les chèques. L’objectif d’iBanFirst est de fournir une expérience bancaire en ligne de A à Z.

Conformément aux lois européennes et belges, nous devons séparer les fonds de nos clients. Ainsi, tous les fonds de nos clients sont déposés sur des comptes qui sont séparés des comptes propres d’iBanFirst. C’est le principe de la ségrégation des comptes, qui implique que les fonds de nos clients soient détenus par notre partenaire bancaire, une banque européenne de premier rang, et qu’iBanFirst et/ou ses débiteurs ne puissent pas y accéder.

iBanFirst met tout en œuvre pour vous garantir un niveau élevé de protection de vos données personnelles.

Conformément à la loi sur la protection des données, nous prenons toutes les mesures techniques et organisationnelles appropriées afin d’atteindre cet objectif de sécurité.

Consultez ici notre politique de confidentialité.

Toute entreprise enregistrée auprès du registre national en vigueur dans son pays peut solliciter l’ouverture d'un compte iBanFirst.

A noter cependant que l’ouverture automatique et en ligne de compte est, pour l’instant, réservée aux sociétés enregistrées en France ou en Belgique et disposant d’un compte professionnel à partir duquel elles pourront effectuer un premier virement pour activer leur compte iBanFirst.

Compte tenu du risque majeur d'usurpation d'identité invoqué par les autorités nationales de surveillance (Banque Nationale de Belgique et Cellule de Traitement des Informations Financières), iBanFirst exigera un premier transfert de fonds SEPA émanant d’un compte en banque ouvert par le client à son nom auprès d'un établissement de crédit reconnu. Cette première transaction sera également analysée au regard des lois relatives au blanchiment d’argent et à la lutte contre le financement d'activités terroristes.

Ceci est possible, mais seulement si vous effectuez du change de devises pour l’équivalent d’au moins 80 000 EUR par an.

L’ouverture d’un compte iBanFirst se fait entièrement en ligne et peut être réalisée en moins de 2 minutes. Nous avons transposé en ligne le processus long et complexe de l’ouverture d’un compte commercial, afin de l’accélérer. Il est désormais inutile d'attendre des jours et des jours pour obtenir un rendez-vous avec une banque.

Remarque : ce processus de création de compte en ligne est pour l’instant uniquement disponible pour les entreprises enregistrées en France et en Belgique ayant un compte commercial dans une autre banque, et depuis lequel elles peuvent effectuer leur premier virement nécessaire à l’activation du compte.

iBanFirst est une institution de paiement réglementée par l’Union européenne (avec un passeport européen) et est contrôlée par la Banque Nationale de Belgique. Elle a mis en place un programme de conformité rigoureux avec des audits internes et externes (entreprise de premier rang). L’entreprise est bien financée et soutenue par son principal investisseur, Xavier Niel.

Dans le pire des cas, si iBanFirst venait à faire faillite, l'impact serait nul sur les clients car leurs fonds sont détenus et conservés par notre partenaire bancaire, une banque européenne de premier rang. iBanFirst et/ou ses débiteurs ne peuvent en aucun cas accéder à ces fonds pour rembourser d’éventuelles dettes.

iBanFirst détient une licence d’institution de paiement à jour. Cette licence lui a été délivrée par la Banque nationale de Belgique en 2013 et n’autorise pas iBanFirst à accorder des prêts à ses clients.

Le prêt est un service qui reste un privilège des banques. Etant donné qu’iBanFirst n’accorde pas de prêts, l’argent de ses clients ne peut pas être utilisé à d’autres fins. Cela signifie que les fonds des clients d’iBanFirst sont en permanence disponibles et peuvent être récupérés immédiatement.

Oui, votre compte iBanFirst peut devenir votre compte principal, car il propose les principaux services dont une entreprise a besoin : une solution de paiement, un débit direct et des cartes de crédit virtuelles. Cependant, à l'heure actuelle, nous sommes tenus de vous demander d'effectuer un premier transfert de votre compte professionnel actuel afin d’activer votre compte iBanFirst. Nous sommes conscients que cette solution n'est pas idéale et nous faisons actuellement notre possible pour rationaliser ce processus.

Afin de vous aider à préserver la sécurité de votre compte, nous vous recommandons d'utiliser les bonnes pratiques suivantes :

  • Choisissez un mot de passe complexe que vous n'utilisez sur aucun autre site.
  • Utilisez la vérification de connexion.
  • Méfiez-vous des liens suspects et vérifiez toujours que vous êtes bien sur ibanfirst.com avant de saisir vos informations de connexion.
  • Ne fournissez jamais votre nom d'utilisateur et votre mot de passe à des applications tierces, en particulier celles vous promettant des abonnés, de l'argent ou votre certification.
  • Vérifiez que votre système d'exploitation, y compris votre navigateur, sont à jour avec les mises à niveau et les logiciels antivirus les plus récents.
  • Si vous pensez que votre compte a été détourné, contactez immédiatement votre gestionnaire de compte.

Le compte iBanFirst est un compte de paiement. Il fonctionne comme un compte courant commercial. Vous pouvez envoyer et recevoir des transferts en euros et en devises étrangères. Vous pouvez également faire des achats sur Internet avec nos cartes virtuelles à usage unique.

Toutefois, le solde du compte iBanFirst doit toujours être créditeur. À chaque transfert, transaction ou paiement, iBanFirst vérifiera votre solde avant de procéder au débit de votre compte.

Le compte iBanFirst n’est pas un compte de dépôt : les fonds crédités sur le compte par nos clients y sont placés dans l'unique but d’effectuer des paiements.

iBanFirst étant un établissement de paiement agréé par la Banque Nationale de Belgique, nous nous devons de connaître nos clients, avant de leur donner accès à nos services, notamment pour des raisons de lutte anti-blanchiment d’argent. Nous devons pouvoir présenter à notre régulateur aussi bien les processus que nous avons mis en place pour nous conformer à ces obligations légales, que les documents que nous avons collectés dans ce cadre.

Oui, il vous suffit de composer le 01 76 77 39 95 et un chargé de compte iBanFirst se fera un plaisir de vous renseigner, du lundi au vendredi de 8h à 20h.

Ce qu'il vous faut :

  • Contrat (avec déclaration de l’actionnariat et des mandataires)
  • Pièce d'identité des mandataires
  • Preuve d’enregistrement de la société
  • Statuts de la société
  • Registre d'actionnariat de la société

D'autres documents peuvent être éventuellement demandés par notre département conformité (par exemple les statuts et Kbis des sociétés mères).

Pour désactiver votre compte, envoyez un e-mail à votre chargé de compte attitré en lui indiquant que vous souhaitez clore votre compte. La clôture officielle de votre compte sera alors effective sous quelques heures.

iBanFirst a signé un accord avec ISABEL 6 en Belgique afin de devenir la première institution de paiement fournissant une tarification des taux de change transparente sur sa plateforme. 

iBanFirst vous propose des cartes virtuelles, prépayées, . Vous pouvez générer gratuitement autant de cartes que vous le souhaitez afin d'effectuer des achats sur Internet. Notre service vous permet de conserver un contrôle total sur les paiements effectués par carte dans votre entreprise.

A la différence des cartes traditionnelles, les cartes virtuelles peuvent être utilisées pour les achats en ligne uniquement et ne sont pas présentes physiquement mais électroniquement. Les utilisateurs peuvent effectuer des paiements sur Internet, créditer leur carte bancaire virtuelle

En tant qu'établissement de paiement, iBanFirst n’est pas habilité à conseiller ses clients pour leurs transactions. Toutefois, nous avons des échanges récurrents avec nos clients afin de discuter de l’actualité et de ses impacts potentiels sur l’évolution des marchés. Nous vous tenons au courant des évènements à venir afin de vous permettre d’anticiper des mouvements baissiers/haussiers. Il est naturellement possible de demander à être contacté en cas de fluctuation via des alertes marché.

Pour vous assurer d’être informé en continu de l’actualité économique, nous vous invitons à nous suivre sur LinkedIn, Medium, Twitter,et Facebook

iBanFirst est un pionnier d’un nouveau système que nous appelons Banking-as-a-Service (BaaS). Nous sommes convaincus que la plupart des entreprises sont facturées par leur banque pour des services qu’elles n’utilisent jamais ou dont elles n’ont pas besoin.

Le modèle Banking as a Service pensé par iBanFirst permet d’éviter les écueils de la complexité et de la lenteur. Le client choisit le ou les services dont il a besoin sans payer de surcoût, et bénéficie en outre des meilleures prestations du marché. iBanFirst dispose en effet d’expertises reconnues : il est à ce jour le seul prestataire non bancaire à savoir créer des comptes avec IBAN, et à offrir un service de certificat de dépôt d’ordinaire fastidieux à mettre en œuvre – et porteur de coûts cachés.

Son concept d’open-banking lui permettra en outre d’intégrer progressivement de nouvelles offres, en faisant appel aux meilleurs partenaires. Ainsi, iBanFirst est réellement en mesure de proposer des services financiers plus simples, plus rapides et plus transparents pour permettre aux entrepreneurs d’aller plus vite, notamment dans le processus de création de leur entreprise et leurs transactions internationales. Il se positionne de ce fait comme le partenaire financier privilégié des PME-PMI.

Nous accompagnons les entreprises dans chaque étape de leur cycle de vie. La plateforme de services bancaires proposée par iBanFirst peut être utilisée lorsque :

· Vous souhaitez créer une entreprise et avez besoin d’un compte pour déposer des fonds et obtenir un certificat.

· Vous avez besoin d’un compte professionnel de paiement qui propose des tarifs plus compétitifs que ceux d’une banque, et pouvant être créé en ligne en moins de 2 minutes.

· Vous êtes prêt à vous développer à l’étranger en relation avec des clients et des fournisseurs locaux, et vous avez besoin de gérer des transactions internationales à un coût optimal.

Nous avons également développé une infrastructure de base robuste que nous mettons à disposition pour  les entreprises qui souhaitent intégrer nos services via notre API afin d'automatiser leurs transactions. Il s'agit d'une intégration très simple et « légère », qui peut être mise en place dès que vous le souhaitez. Rendez-vous ICI pour obtenir toutes les informations nécessaires afin d’établir votre API aujourd’hui ! Nous proposons en outre un partenariat privilégié avec toute entreprise souhaitant revendre nos produits sous la forme d'une solution en « marque blanche » ou promouvoir nos services à travers un programme d’affiliation.

· Tout commence avec un compte IBAN qui vous donne accès à un compte Pro International vous permettant de réaliser vos paiements en devises étrangères avec des taux en temps réel (technologie financière) via notre plateforme Banking-as-a-service.

· iBanFirst propose une nouvelle manière de traiter les opérations financières , entièrement en ligne

· Nous combinons le meilleur des mondes bancaires et technologies afin de répondre de manière optimale aux besoins de nos clients.

· Notre équipe d’experts est à votre écoute et a pour mission de vous proposer le meilleur service possible

iBanFirst opère en tant qu’établissement de paiement et non en tant que banque.

Nous proposons des comptes de paiements avec lesquels vous pouvez gérer toutes vos opérations financières quotidiennes : transactions, transferts internationaux, paiements par carte virtuelle, etc.

Cependant, il existe quelques différences entre un compte en banque traditionnel et un compte iBanFirst :

  • Il n’y a pas de possibilité de découvert chez iBanFirst.
  • Les comptes iBanFirst ne peuvent pas être utilisés pour recevoir ou traiter des chèques ou de l’argent liquide.

Vous pouvez utiliser votre compte iBanFirst comme un compte principal ou un compte secondaire dans le cadre de vos transactions financières quotidiennes et paiements internationaux à moindre coût.

C’est avant tout l’histoire d’un entrepreneur au service des entrepreneurs.

Pierre-Antoine Dusoulier a créé iBanFirst en 2012 alors qu’il était président de Saxo Banque. Ayant déjà créé ou investi dans plusieurs entreprises, il est au fait des difficultés qui entravent le bon fonctionnement d’une PME. Il connait les attentes des chefs d’entreprise, qui ont besoin de services simples, transparents, économiques et surtout rapides.

Le constat de Pierre-Antoine Dusoulier est sans appel : les banques ne répondent pas à ces besoins. Elles proposent aux entrepreneurs des offres chères, complexes, et peu adaptées aux enjeux d’une cible qui veut accélérer son développement et, en particulier, à l’étranger.

C’est notamment le cas du paiement international : à cause de leur structure, les banques ne sont pas en mesure d’accompagner de manière satisfaisante les PME sur cette prestation. En effet, le paiement et le change sont gérés par deux banques distinctes, là où iBanFirst les combine. Mais surtout, les établissements bancaires surfacturent les opérations de paiement internationales de leurs clients, appliquent des frais supplémentaires élevés et leur imposent des garanties écrasantes. Les PME souffrent du coût, de la complexité et de l’opacité de ce type d’opération.

Les équipes d’iBanFirst ont profité de la directive européenne de 2009 qui autorise d’autres établissements de paiement que les banques à intervenir sur ce marché. Prônant la simplicité et la transparence, iBanFirst a vraiment fait sienne la cause des entrepreneurs.

iBanFirst propose ainsi :

- Une tarification transparente

- Des innovations et une expérience utilisateur en ligne simple

- Une approche orientée sur des solutions, afin de stimuler la valeur ajoutée et les économies dont profitent les chefs d’entreprises occupés.

Tous les taux proposés par iBanFirst sont calculés en temps réel. Cela signifie que nous n’utilisons pas de taux fixe. Nos devis sont actualisés toutes les 15 secondes. Cela veut dire que vous pouvez bénéficier d'une tendance à la hausse si le marché est à la hausse durant une courte période, par exemple.

Toute entreprise enregistrée auprès du registre national en vigueur dans son pays peut faire une demande d'ouverture d'un compte international iBanFirst.

Nous sommes connectés aux réseaux SEPA et SWIFT. Par conséquent, iBanFirst peut traiter des transferts en euros et dans 22 devises étrangères (AED, AUD, CAD, CHF, CNY, CZK, DKK, GBP, HKD, HUF, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, PLN, RON, SEK, SGD, THB, USD, ZAR).

En 48h maximum, en fonction de l’heure à laquelle le virement a été effectué ou en fonction du pays duquel/vers lequel il est effectué.

Pour obtenir la garantie d’un virement en 24h, un coût de 6 € peut être appliqué.

1. Complétez le formulaire d'ouverture de compte pro

En 2 minutes, une fois le formulaire dûment complété et signé vous recevrez votre IBAN.

Les documents scannés suivants vous seront demandés :

- Une copie de votre carte d'identité recto/verso ou de votre passeport sur une même page

- Une photocopie des pièces d'identité des actionnaires avec plus de 25% des parts

- Un extrait du Kbis pour la France ou un certificat d'incorporation pour la Belgique.

Il vous sera demandé d’effectuer un virement depuis un compte bancaire au nom de la société.

 

2. Notre service de conformité procède à la vérification de votre dossier

Conformément à la réglementation du KYC (Know Your Customer), notre service de conformité procède à la vérification et à la validation de votre dossier. Une fois votre dossier validé, votre compte sera disponible sous 1 à 2 jours ouvrés.

3. Votre compte est maintenant disponible !

Accédez à votre plateforme iBanFirst et à tous ses services !

iBanFirst fournit l’ensemble des services dont une société a besoin pour effectuer ses paiements internationaux de façon simple, rapide et efficace. Notre offre sur-mesure inclut :

  • gestion de compte,
  • accès au taux de change en temps réel de notre salle de marché,
  • tarification transparente adaptée aux volumes,
  • assistance dans l’ouverture de votre compte support dédié.

Avec iBanFirst, vous pouvez économiser jusqu’à 70 % de vos frais de transaction. Nous proposons une analyse financière gratuite vous permettant de connaître quels frais sont appliqués à vos opérations internationales. Pour obtenir une offre personnalisée, contactez votre gestionnaire de compte iBanFirst.

En fonction de vos volumes de transactions à l'international, un tarif sur-mesure avantageux et compétitif sera appliqué après une analyse avec un de nos experts.

iBanFirst vous propose deux types d'opérations : le spot et le forward.

 

Gestion du risque sur opérations à terme - Module activable selon vos besoins.

Les positions de change à terme présentent un risque de marché. A plus de 7 jours, ce risque doit être couvert par un collatéral (dépôt de garantie). Le collatéral est un pourcentage du montant à régler et vient en déduction du montant total à régler. Il doit être présent sur votre compte de garantie avant la validation de vos positions à terme.

Vous êtes sur le point de créer votre entreprise.

Le pack iBanStart permet à un créateur d’entreprise d’obtenir rapidement et en ligne, une attestation de dépôt de capital social et d’ouvrir un compte de paiement professionnel. Le Pack comprend :

1. Un compte gratuit* 100% en ligne

- Pas de frais de gestion et des tarifs transparents

- Taux de change avantageux en temps réel

- 22 devises étrangères disponibles

*Gratuit sous réserve de réaliser 10 000 € de paiements internationaux par an. Pas de commission de mouvement jusqu’à 5 000 € de paiements en euros par mois. Au-delà de ce montant, iBanFirst se réserve le droit de facturer un frais de mouvement de 2‰
2. Une plateforme simple et intuitive

Visualisez et réalisez toutes vos opérations depuis une plateforme en ligne : accédez aux cours de change en temps réel et à la salle des marchés 24h/24, 5j/7.

3. Un compte dématérialisé

Vous disposez de cartes virtuelles de paiement. Le compte est dématérialisé : pas de carte bancaire, pas de dépôt de chèques, ni d'espèces.

Le tarif du pack iBanStart est de 150 € HT (en France, iBanFirst ne prélève pas la TVA. Il y a autoliquidation de la TVA) et comprend la délivrance de l'attestaion de dépôt de capital (100 € HT) et l'ouverture d'un compte professionnel international (50 € HT).

Le titulaire du pack iBanStart peut bénéficier du remboursement dès 50 € HT s'il réalise plus de 10 000 € de transactions internationales avec change dans l'année suivant la souscription. A compter de la 2ème année, la cotisation est de 50 €/an, gratuite dès 10 000 €.

 

 

  • 100% en ligne
  • Aucuns frais mensuels si vous réalisez plus de 10 000 euros de transactions internationales
  • Transparence des tarifs
  • Compte multidevise
  • Plateforme en ligne
  • Cartes virtuelles prépayées

Une corrélation entre les parts dans la société d'un associé et le volume du capital social envoyé sur l'IBAN lors du premier virement est nécessaire.

Vous pouvez inclure jusqu'à 10 fondateurs, qui doivent être des personnes physiques (pas de personne morale).

Diversifiez l’offre de services de votre cabinet en simplifiant la création d’entreprise de vos clients.

iBanStart révolutionne l'obtention du certificat de dépôt ! Votre client formule une demande en moins de 5 minutes, 100% en ligne et obtient son attestation de dépôt sous 72 heures après réception des fonds (délai donné à titre indicatif, sous réserve d’acceptation par nos services de conformités et de virement immédiat des fonds).

Le versement effectif du capital peut en effet être échelonné, sur une période qui se limite toutefois à 5 ans.

Le montant du 1er virement dépend du type de structure que vous souhaitez mettre en place. En effet, au moment de constituer la société, vous devrez déposer au minimum :

- 20% du capital social s'il s’agit d’une SARL ou d’une EURL.
Dans le cadre d’une SARL, la loi précise que les apports doivent être déposés au plus tard 8 jours après leur réception par le fondateur.

OU

- 50% du capital social s'il s’agit d’une SA, d’une SAS, et d’une SASU.

Ces termes doivent apparaître lors de la rédaction des statuts.

Vous retrouvez les transactions effectuées dans le compte EURO bien sûr, sous forme de transaction. Vous pouvez aussi consulter la section « Mes Cartes » et cliquer sur la carte utilisée. Une fenêtre s’ouvre et liste les transactions effectuées avec la carte.

Un titulaire peut avoir autant de cartes que vous le souhaitez.

Tous les titulaires sont listés dans la page "Utilisateurs" sur la plateforme.

Non, nous ne sommes pas en mesure d’autoriser ce qui s’apparenterait à un découvert, donc un prêt.

La carte virtuelle d’iBanFirst ne comporte pas d'assurance ou d'assistance particulière.

Une fois votre profil complété avec toutes les informations nécessaires (numéro de téléphone, code NAF, date de naissance, etc.), vous pourrez créer autant de cartes virtuelles que vous le souhaitez.

Pour créer une carte, il vous suffit d'indiquer le montant (maximum de 20 000 euros), la date d'expiration (entre 2 et 30 jours) et sélectionner le titulaire de la carte. Si le titulaire n'est pas proposé dans la liste, vous pouvez l’ajouter en cliquant sur le bouton "+" à côté du champ titulaire.

Cliquez alors sur « créer » et un écran de confirmation s'affichera. Les informations de la carte seront alors envoyées automatiquement au titulaire par e-mail, qui pourra accéder aux informations en indiquant son numéro de téléphone (celui indiqué sur son profil iBanFirst).

Voir le tutoriel ici

Non, un chargé de compte ne dispose pas des droits pour créer une carte, pour des raisons de sécurité. L’administrateur du compte iBanFirst y est habilité.

La carte virtuelle iBanFirst n'autorise que les paiements sur Internet et auprès de vendeurs qui acceptent les cartes ne bénéficiant pas du système 3-D Secure.

Si vous payez dans une autre devise que l'EURO, c'est le taux de change du marchand qui est appliqué.

Pour effectuer un achat en ligne, vous devez indiquer les 16 chiffres situés au recto de la carte, le nom du titulaire et le cryptogramme visuel à 3 chiffres qui est au dos de la carte.

Non, la carte prépayée iBanFirst est une carte virtuelle qui ne fonctionne que sur Internet.

La carte est uniquement disponible en Euro pour l'instant. Vous devrez donc disposer d’un compte Euro iBanFirst, avec les fonds suffisants, pour bénéficier des cartes.

La carte prépayée ne permet pas un remboursement par le marchand après la date d'expiration. Si un montant est remboursé sur la carte avant l'expiration, il sera automatiquement recrédité sur la carte.

Aucun frais d'utilisation avec notre carte iBanFirst ! La création et la suppression de la carte sont gratuites. Les seuls frais imposés s'appliquent en cas de refus de paiement (fonds insuffisants, usage forcé ou frauduleux de la carte) que nous facturerons 20€.

La carte prépayée iBanFirst a une durée de validité comprise entre 2 et 30 jours. C'est à vous de définir la date d'expiration lors de sa création. Une fois la carte créée, vous ne pouvez plus la modifier.

Le reliquat est transféré sur le compte euro à la date d’expiration de la carte. Aucun frais n’est retenu.

La carte n'appartient pas au titulaire, mais à l'administrateur qui a créé la carte. Le titulaire de la carte est une donnée indicative pour envoyer par e-mail la carte à la bonne personne et pour pouvoir identifier dans les lignes de votre compte à quelle personne vous pouvez associer les paiements.

Toutes les sociétés localisées dans l’espace économique européen peuvent bénéficier du service.

Le solde que vous avez mis sur la carte est immobilisé sur votre compte EUR. Par exemple, si vous avez 10 000 euros sur votre compte et que vous créez une carte à 5 000 euros, ce montant sera bloqué jusqu'à usage, annulation ou expiration de la carte.

Pour créer un profil titulaire, il vous suffit de cliquer sur "Créer une carte", puis sur le bouton "+" à côté du champ titulaire. Une nouvelle fenêtre s'ouvre et vous devez renseigner l'ensemble des champs. Lorsque vous avez complété les champs et validé les informations du titulaire, ce dernier sera automatiquement sélectionné pour la carte que vous souhaitez créer.

C’est le premier pour lequel on reçoit l’instruction qui se voit accorder le paiement.

Le blocage d'une carte prépayée équivaut à son annulation. Vous pouvez donc annuler la carte si vous pensez qu'il y a un risque.

Quand vous créez une carte, une ligne « carte virtuelle » dans le board « opérations à venir » apparait dans le compte EURO. Mais le solde continue d’inclure la totalité du montant de la carte, tant que vous ne l'avez pas utilisé. Quand vous annulez la carte, les 2 000€ sont instantanément libérés, mais le solde disponible ne change pas.

Vous ne pouvez pas générer plus de 20 000 euros de cartes en même temps.

La carte n'est pas transférable et l'autorisation de l'utiliser peut être révoquée à tout moment, en allant dans la section « MES CARTES » et en annulant la carte sélectionnée.

La carte virtuelle ne supporte pas le système 3-D Secure. Il est donc essentiel de bien protéger les données de votre carte.

Lorsque nous n'arrivons pas à débiter votre compte EURO iBanFirst (carte arrivée à expiration, limites de votre carte atteintes...), nous refusons simplement la transaction.

Il se peut également que nous refusions une transaction dans les cas suivants :

  • Vous avez bloqué votre carte
  • Votre carte a atteint sa capacité limite d'autorisation.
  • Le marchand, chez qui vous avez effectué la transaction, est suspecté de fraude.


Une transaction peut également être refusée à notre insu, si la transaction a été effectuée chez un marchand qui n'accepte pas les cartes à autorisation systématique ou les cartes ne bénéficiant pas du système 3D secure. C'est le cas pour certains sites de e-commerce.

Les fonds restants sont reversés sur votre compte EUR.

Lors de la création de la carte, vous définissez le montant que vous allez lui allouer. Vous pouvez dépenser ce montant comme bon vous semble, en une ou plusieurs opérations. Attention : la carte prépayée ne peut dépasser un montant de 20 000 euros.

La carte iBanFirst est une carte à autorisation systématique. Lorsque vous l’utilisez, le terminal de paiement du commerçant interroge le réseau MasterCard afin d'autoriser la transaction.
 

Il n'y a pas de récapitulatif des cartes créées ou de récapitulatif séparé des transactions CB. Toutes les transactions réalisées avec les cartes sont visibles dans votre relevé de compte EURO.

C'est une carte virtuelle (pas de support physique), utilisable uniquement sur Internet, pour un montant que vous définissez vous-même entre 2€ et 20 000€. Cette carte a une date d'expiration que vous définissez également (entre 2 et 30 jours).

Elle est particulièrement pratique pour autoriser un collaborateur à réaliser un paiement ponctuel - achat de matériel informatique, d’équipements bureautiques, de mobiliers, … – voire même pour régler un déjeuner professionnel.

Pour créer une carte, les fonds nécessaires doivent être disponibles sur votre compte iBanFirst. Ces fonds seront bloqués jusqu'à l’utilisation de tout le crédit, l’annulation ou l’expiration de la carte. S’il reste des fonds à l'expiration de la carte, ces derniers réapparaissent sur votre compte.

La date d'expiration de la carte n'est pas modifiable après sa création. Vous pouvez cependant annuler la carte en allant dans la section MES CARTES et supprimant la carte sélectionnée.

Nous sommes connectés aux réseaux SEPA et SWIFT. Par conséquent, iBanFirst peut traiter des transferts en euros et dans 22 devises étrangères.

Votre gestionnaire de compte iBanFirst est à votre écoute pour répondre à vos questions. Vous pouvez le contacter via la ligne directe qu’il vous a communiquée ou le standard : 00 32 (0)2 588 23 23

Si le problème est relatif à l’utilisation de l’interface Isabel 6, vous pouvez contacter le support client Isabel aux numéros suivants :

NL : 0032 (0)2 404 03 35

FR : 0032 (0)2 404 03 36

EN : 0032 (0)2 404 03 37

 

Si vous souhaitez ajouter une banque supplémentaire, le coût est de 11,01 € (HT) par utilisateur et par mois facturé par Isabel.

Sous réserve d’un volume de transactions internationales annuelles de 10 000 euros, l’accès à un Compte International iBanFirst est gratuit.

Dans le cas d’un virement compte à compte, vous recevrez la notification le jour même de l’opération.

S’il s’agit d’un paiement international, quelle que soit la devise, la notification vous parviendra le lendemain.

Zoomit n’est pas encore disponible avec iBanFirst. Vous trouvez ce produit génial et souhaitez que nous l’intégrions dès que possible ? Faites-nous le savoir ici.

Il est possible d’importer les infocomptes iBanFirst (fichiers de rapports bancaires dans la terminologie Isabel) dans votre ERP ou logiciel de comptabilité. Pour cela, vous devez vous inscrire au module Download de fichiers bancaires ou utiliser le module Isabel Go . iBanFirst envoie des infocomptes tenant lieu de fichiers de rapports aux formats CODA et MT940. Ce service n’est pas facturé par iBanFirst.

 

La synchronisation de votre compte iBanFirst avec l’interface Isabel est accessible via l’onglet Services de votre plateforme iBanFirst. On vous demandera d’activer le module Isabel 6 et d’indiquer les utilisateurs et les comptes auxquels vous souhaitez donner accès sur votre interface Isabel.

Cette vidéo vous montre les étapes à suivre.

Si le compte en banque du bénéficiaire sur lequel vous avez envoyé le paiement détenait avant votre envoi une ou des devises différente(s) de celle que vous avez utilisée, la devise envoyée a potentiellement été convertie au moment de la réception par la banque du bénéficiaire. Pour empêcher que cela ne se produise, vous devez vous assurer que le compte dont le bénéficiaire vous a fourni les références est libellé dans la même devise que celle de votre paiement.

Cliquez sur l’icône « Bénéficiaire » en haut à droite, et vous trouverez l'option « ajouter un bénéficiaire » ; cliquez dessus et remplissez les coordonnées bancaires du bénéficiaire afin de l’ajouter à votre compte.

Consultez le tutoriel ici

 

Depuis l’onglet « Documents », dans la section « Relevés Bancaires », vous avez la possibilité de créer des extraits de compte sur mesure. En cliquant sur le bouton « Créer un extrait bancaire » vous avez la possibilité de sélectionner une date de début et une date de fin correspondant à la période que vous souhaitez analyser ou extraire. Le fichier peut être généré sous 3 formats différents : CSV avec point-virgule ; CSV avec virgule et OFX. Ce type de format peut être intégré directement dans certains ERP comptables facilitant ainsi les écritures.

Les frais intermédiaires sont des déductions effectuées par les banques et d’autres intermédiaires impliqués dans le transfert de paiements, et qui sont ajoutés aux frais qu'iBanFirst facture pour traiter un paiement en votre nom. Vous pouvez choisir de payer entièrement ces frais intermédiaires, ou de partager les frais avec le bénéficiaire du paiement.

La carte virtuelle d'iBanFirst vous permet de créer un nombre illimité de cartes virtuelles pour effectuer vos paiements sur Internet.

Vous pouvez créditer jusqu'à 20 000 euros si vous avez les fonds suffisants sur votre compte EURO. Les cartes virtuelles sont valables de 48 heures à 30 jours maximum. Le montant que vous créditerez sur la carte sera bloqué jusqu'à usage, expiration ou annulation de la carte. Aucuns frais dans ces trois cas bien entendu.

Important : les abonnements ne sont pas possibles. En cas de paiement refusé, vous serez facturé 20€ .

Avec la carte virtuelle d'iBanFirst, vous contrôlez les dépenses sans vous charger des paiements : créez une carte au nom d'un responsable avec le montant exact de sa demande et générez la carte à chaque requête d'un département.

1. Consentement

En utilisant le site Internet ayant pour URL www.ibanfirst.com/fr (ci-après le « Site »), vous consentez à ce que les cookies tels que décrits ci-dessous puissent être placés sur votre appareil conformément à la présente Politique d’Utilisation des Cookies.

 

2. Responsable de traitement

Pour obtenir de plus amples informations concernant le responsable de traitement de vos informations personnelles, veuillez vous reporter à la section intitulée « Responsable de traitement » dans notre Politique de Confidentialité, détaillée ci-avant.

 

3. Qu'est-ce qu'un cookie?

L’utilisation des cookies est courante sur Internet. Un cookie est un petit fichier texte contenant des informations, qui est enregistré sur le disque dur de votre terminal (ex : ordinateur, tablette ou téléphone mobile) à l’occasion de la consultation d’un site Internet grâce à votre logiciel de navigation. Il est transmis par le serveur d’un site Internet à votre navigateur. Le fichier cookie permet à son émetteur d’identifier le terminal dans lequel il est enregistré pendant la durée de validité ou d’enregistrement du cookie concerné. Un cookie ne permet pas de remonter à une personne physique.

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4. Pourquoi utilisons-nous des cookies?

Notre Site utilise des cookies afin de vous différencier des autres utilisateurs du Site, et nous aide ainsi à améliorer votre expérience lorsque vous naviguez sur notre Site, vous permettant de naviguer sur les pages Internet de manière plus efficace. Ces cookies ont les utilités suivantes:

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5. Quels cookies utilisons-nous?

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Notre Site utilise des cookies d'analyse de navigation et de mesure d’audience Internet. Les informations relatives à votre utilisation du Site (incluant votre adresse IP) générées par ces cookies sont transmises à un serveur situé au Royaume-Uni et y sont stockées.

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En outre, l’utilisation de l’adresse IP pour vous géolocaliser n’est pas plus précise que l’échelle de la ville. Cette adresse IP est supprimée ou anonymisée une fois la géolocalisation effectuée.

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En utilisant ce Site, vous consentez expressément au traitement des données susvisées par iBanFirst, dans les conditions et pour les finalités décrites ci-dessus.

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c) Cookies de préférences

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  • la langue que vous préférez,
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6. Modifications de cette Politique d’Utilisation des Cookies

Nous pouvons à tout moment modifier la présente Politique d’Utilisation des Cookies. La date d’entrée en vigueur de la Politique de Confidentialité la plus récente est indiquée au bas de cette Politique de Confidentialité. Nous vous encourageons à consulter régulièrement cette Politique de Confidentialité afin de rester informé de la manière dont nous nous engageons à protéger vos données personnelles et à vous fournir un meilleur contenu sur notre Site.

Vous serez prévenus des modifications apportées à la présente Politique d’Utilisation des Cookies en temps voulu, avant leur entrée en vigueur, par l’affichage d’une notification sur la page d’accueil du Site pendant 30 jours, ou l’envoi d’un courrier électronique, afin que vous puissiez vérifier les changements apportés avant de continuer à utiliser le Site. Si vous continuez à utiliser le Site après la modification de la Politique d’Utilisation des Cookies, cela signifiera que vous avez accepté les modifications apportées.

 

Date de cette Politique d’Utilisation des Cookies: Janvier 2014.

Contactez immédiatement votre responsable de compte si vous avez réservé la mauvaise paire de devises. Vous trouverez les coordonnées de votre responsable de compte dans l'onglet « Contact » de la plateforme IBanFirst.

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Cliquez sur l’icône « Comptes » et sélectionnez le compte qui vous intéresse. Vous aurez alors la possibilité de télécharger vos références bancaires.

Il arrive parfois que des frais intermédiaires non comptabilisés soient appliqués au transfert de fonds, soit par la banque du donneur d’ordre, soit par la banque du bénéficiaire. Chez iBanFirst, nous utilisons systématiquement les voies de paiement les plus économiques.

Nous faisons tous les efforts possibles afin de nous assurer que les frais soient comptabilisés et couverts, mais il arrive parfois que des frais soient appliqués, indépendamment de notre volonté. iBanFirst ne bénéficie en aucune manière de ce type de frais.

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Pour annuler un virement, allez dans les détails de l’opération (via la loupe) et cliquez sur « Annuler ». Le virement peut être annulé gratuitement s’il n’a pas déjà été validé par le middle office d'iBanFirst. Après cette étape, des frais d’annulation vous seront facturés.

Ce message est la notification standard de paiement international utilisée par le réseau SWIFT. Il contient toutes les informations requises pour effectuer un transfert dans un message standardisé, permettant ainsi à toutes les parties concernées de retrouver la trace des opérations de paiements lorsque c’est nécessaire.

Le code BIC (Bank Identifier Code) est une norme dont le réseau SWIFT gère l’enregistrement, et qui désigne l'identifiant international de la banque. Le code BIC est généralement composé de 11 caractères, comportant 4 lettres pour le code banque, 2 pour le code pays, 2 chiffres ou 2 lettres pour la localisation de la banque et 3 chiffres ou lettres pour l’identifiant de l’agence où est effectué le paiement.

L’espace unique de paiement en euros, en anglais Single Euro Payments Area (SEPA), a été mis en place pour permettre aux utilisateurs d’effectuer des paiements partout en Europe dans les mêmes conditions de fiabilité et de rapidité.

Les moyens de paiement SEPA incluent les 3 principaux instruments de paiement en Europe : le virement, le prélèvement et le paiement par carte. Ils sont utilisés par l'ensemble des pays de l’Union européenne ainsi que par Monaco, la Suisse, le Liechtenstein, la Norvège, l’Islande et Saint-Marin.

SWIFT (Society for Worlwide Interbank Financial Telecommunications) est un réseau possédé par les banques qui propose un service standardisé de transferts interbancaires mondiaux (plus de 7 000 institutions y sont raccordées dans 192 pays) qui a su s'imposer comme un standard dans différents systèmes de règlement.

Il s'agit d'un outil de transmission des ordres de paiement qui offre une grande variété de services très sécurisés comprenant le transfert de compte à compte, les opérations sur devises ou sur titres, et les recouvrements.

La date de clôture de devise est la date limite à laquelle iBanFirst peut recevoir des fonds et/ou un ordre de paiement afin que les paiements vers l’extérieur puissent être exécutés à la date sélectionnée et pour le montant requis.

Les ordres de paiements qui dépassent la date de clôture de devise le même jour seront toujours traités le même jour dans la mesure du possible, mais risquent d'être envoyés à une date ultérieure.

KYC, « Know your customer », est un processus d’identification et de vérification des clients imposé aux banques par leur gouvernement dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent.

Le prélèvement SEPA Direct Debit Core (SDD Core) est un standard qui permet d’harmoniser les paiements par prélèvement bancaire dans l'ensemble de l'Europe. Il est obligatoire dans toutes les banques de la zone SEPA. Il s'agit du prélèvement le plus répandu et peut être utilisé par tous les types de clients.

À l'inverse, le prélèvement SEPA Direct Debit Business to Business (SDD B2B) ou prélèvement interentreprises est exclusivement destiné aux entreprises. Ce mode de prélèvement se caractérise par des délais de recouvrement plus courts et par l’absence de droit à remboursement du débiteur. Sa mise en place nécessite que l'entreprise débitrice informe sa banque préalablement au prélèvement, en communiquant une copie du mandat. Par ailleurs, toutes les banques de la zone SEPA n'acceptent pas obligatoirement ce type de prélèvements.

L’IBAN (International Bank Account Number) est une combinaison normalisée de caractères identifiant chaque compte bancaire de manière unique, et cela quel que soit le pays dans lequel le compte a été ouvert. L’objectif de cet identifiant est de faciliter les paiements internationaux en harmonisant l’identification des comptes bancaires.

Le taux interbancaire ou taux moyen du marché est la moyenne entre le cours d’achat et le cours de vente d’une devise donnée : il correspond au taux de change réel d’une devise, et varie en permanence. Il est considéré comme le taux de référence car il est le plus « juste ».

C’est ce taux qui est utilisé lorsque les banques et les institutions financières échangent des devises entre elles. Les banques prennent une marge sur ce taux réel, lorsqu'elles effectuent des transactions avec des entreprises ou des particuliers.

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