iBanFirst fournit l’ensemble des services dont une société a besoin pour effectuer ses paiements internationaux de façon simple, rapide et efficace. Notre offre sur-mesure inclut : gestion de compte, accès au taux de change en temps réel de notre salle de marché, tarification adaptée aux volumes, assistance de migration, support dédié.

Nous proposons une analyse financière gratuite vous permettant de connaître quels frais sont appliqués à vos opérations internationales. Pour obtenir une offre personnalisée, contactez votre gestionnaire de compte iBanFirst.

Ouvrir un compte chez iBanFirst c'est avoir accès, de manière extrêmement facile et en ligne, à l'ensemble des services financiers que nous mettons à disposition de nos clients avec des tarifs parmi les plus compétitifs du marché. Ces services sont proposés par les meilleures Fintech dans leur domaine auxquels vous avez accès grâce à un compte unique : votre IBAN iBanFirst ! Aujourd'hui, les cartes de paiement virtuelles, le module de paiement à l'international, demain la carte de débit physique, l'affacturage, le financement court terme.

Afin de vous aider à préserver la sécurité de votre compte, nous vous recommandons d'utiliser les bonnes pratiques suivantes :

  • Choisissez un mot de passe fiable que vous n'utilisez sur aucun autre site.

  • Utilisez la vérification de connexion.

  • Méfiez-vous des liens suspects et vérifiez toujours que vous êtes bien sur ibanfirst.com avant de saisir vos informations de connexion.

  • Ne fournissez jamais votre nom d'utilisateur et votre mot de passe à des applications tierces, en particulier celles vous promettant des abonnés, de l'argent ou votre certification.

  • Vérifiez que votre système d'exploitation, y compris votre navigateur, sont à jour avec les mises à niveau et les logiciels antivirus les plus récents.

  • Si vous pensez que votre compte a été détourné, contactez immédiatement votre gestionnaire de compte.

iBanFirst opère en tant qu’établissement de paiement et non en tant que banque.

Nous proposons des comptes de paiements avec lesquels vous pouvez gérer toutes vos opérations financières quotidiennes (telles que les transactions, les transferts internationaux, les paiements par carte virtuelle, etc.).
 

Cependant, il existe quelques différences entre un compte en banque traditionnel et un compte iBanFirst :
 

  • Les comptes iBanFirst n'offrent pas tous la possibilité de découvert.

  • Les comptes iBanFirst ne peuvent pas être utilisés pour recevoir ou traiter des chèques ou de l’argent liquide.

 

Vous pouvez utiliser votre compte iBanFirst comme un compte principal ou un compte secondaire dans le cadre de vos transactions financières quotidiennes et paiements internationaux à moindre coût.

iBanFirst a signé un accord avec ISABEL 6 en Belgique afin de devenir la première institution de paiement qui fournit une tarification des taux de change transparente sur sa plateforme. Nos clients pourront ajouter leur compte iBanFirst à leur environnement ISABEL avant l’été 2017.

iBanFirst met tout en œuvre pour vous garantir un niveau élevé de protection de vos données personnelles.


En effet, conformément à la loi sur la protection des données, nous prenons toutes les mesures techniques et organisationnelles appropriées afin d’atteindre cet objectif de sécurité.

iBanFirst détient une licence d’institution de paiement à jour. Cette licence lui a été délivrée par la Banque nationale de Belgique en 2013 et n’autorise pas iBanFirst à accorder des prêts à ses clients. Le prêt est un service qui reste un privilège des banques. Etant donné qu’iBanFirst n’accorde pas de prêts, l’argent de ses clients ne peut pas être utilisé pour leur fournir d’autres services. Cela signifie que les fonds des clients d’iBanFirst sont en permanence disponibles pour être récupérés par leurs clients.

Des cartes virtuelles, prépayées, à usage unique. Vous pouvez générer, gratuitement, autant de cartes que vous ou vos employés le souhaitent afin d'effectuer des achats. Cela vous permet de conserver un contrôle total sur les paiements effectués par carte dans votre entreprise.

Notre fondateur Pierre-Antoine Dusoulier travaillait initialement dans le domaine des services bancaires en entreprise et le monde des start-ups. Il a investi dans de nombreuses entreprises performantes au cours des dix dernières années. Au fil des ans, Pierre-Antoine s’est rendu compte que le secteur bancaire des petites et moyennes entreprises était négligé, même si les services fournis par les banques étaient satisfaisants pour les secteurs bancaires des entreprises et des commerces. Résultat : des frais élevés, un service lent, des produits de différentes qualités, et des processus extrêmement longs. C’est pourquoi, sous sa direction, nous avons décidé de résoudre ce problème en proposant :

- Une tarification transparente

- Des innovations et une expérience utilisateur en ligne simple

- Une approche orientée sur des solutions, afin de stimuler la valeur ajoutée et les économies dont profitent les chefs d’entreprises occupés.

Nous avons commencé en 2015 en proposant une solution de pointe en matière de paiements internationaux qui fournit à nos clients une tarification transparente, une facilité d’accès et une véritable valeur ajoutée ! Nous travaillons actuellement très dur afin de développer la sélection de nos services pour nos clients.

iBanFirst vous permet de commander une carte virtuelle prépayée pour acheter tout ce dont vous avez besoin en ligne. Nous avons de grands projets pour 2017 et nous ajouterons prochainement une carte de débit physique à nos offres, avec laquelle vous pourrez retirer de l’argent depuis tous les distributeurs automatiques.

Cependant, nous ne traitons pas les dépôts d’argent liquide ou les chèques. L’objectif d’iBanFirst est de fournir une expérience bancaire en ligne de A à Z.

Compte tenu du risque majeur d'usurpation d'identité invoqué par les autorités nationales de surveillance (Banque Nationale de Belgique et Cellule de Traitement des Informations Financières), iBanFirst exigera un premier transfert de fonds SEPA émanant d’un compte en banque ouvert par le client à son nom auprès d'un établissement de crédit reconnu. Cette première transaction sera également analysée au regard des lois relatives au blanchiment d’argent et à la lutte contre le financement d'activités terroristes.

Le forfait mensuel est prélevé sur votre compte EUR iBanFirst le premier jour calendaire de chaque mois.

iBanFirst est une institution de paiement réglementée par l’Union européenne (avec un passeport européen) et est contrôlée par la Banque Nationale de Belgique. iBanFirst a mis en place un programme de conformité rigoureux avec des audits internes et externes (entreprise de premier rang). L’entreprise est bien financée et soutenue par son principal investisseur Xavier Niel.

Dans le pire cas possible, si iBanFirst venait à faire faillite, l'impact serait très limité sur les clients car leurs fonds sont distincts. Cela signifie que les fonds de nos clients sont détenus par notre partenaire bancaire, une banque européenne de premier rang, et qu’iBanFirst et/ou ses débiteurs ne peuvent pas accéder à ses fonds pour rembourser des dettes.

Le compte iBanFirst est un compte de paiement. Il fonctionne comme un compte courant commercial. Vous pouvez envoyer et recevoir des transferts en euros et en devises étrangères. Vous pouvez également faire des achats sur internet avec nos cartes virtuelles à usage unique.

Cependant, le solde du compte iBanFirst doit toujours être créditeur À chaque transfert, transaction ou paiement, iBanFirst vérifiera votre solde avant de procéder au débit de votre compte.

Enfin, le compte iBanFirst n’est pas un compte de dépôt : les fonds crédités sur le compte par nos clients y sont placés dans l'unique but d’effectuer des paiements.

Oui, votre compte iBanFirst peut devenir votre compte principal, car il propose tous les principaux services dont une entreprise a besoin : une solution de paiement, un débit direct et des cartes de crédit virtuelles. Cependant, veuillez noter qu'à l'heure actuelle, nous devons vous demander d'effectuer un premier transfert de votre compte professionnel actuel afin d’activer votre compte iBanFirst. [Nous sommes conscients que cette solution n'est pas idéale et nous faisons actuellement notre possible pour rationaliser ce processus].

À iBanFirst, chaque client bénéficie d’un responsable de compte dédié. Il est possible de contacter votre responsable de compte en lui envoyant un message via la plateforme ou en l’appelant, en utilisant les informations disponibles sur la page « Contact » de la plateforme. Tous nos responsables de comptes sont disponibles du lundi au vendredi, de 8h à 20h.

Comme mentionné plus haut, iBanFirst n’est pas habilité à accorder des prêts, et le régulateur considère qu'il s'agit d'un prêt lorsque le compte d’un client est à découvert. iBanFirst surveille donc attentivement les comptes de ses clients pour s’assurer qu’ils ne soient jamais à découvert, et bloquera tous les services si les fonds deviennent insuffisants, et ce jusqu’à ce que le client rectifie la situation.

L’ouverture d’un compte iBanFirst se fait entièrement en ligne et peut ne prendre que 2 minutes. Nous avons transposé en ligne le processus long et complexe de l’ouverture d’un compte commercial. Il est désormais inutile d'attendre des jours et des jours pour obtenir un rendez-vous avec une banque. Apprenez-en davantage sur notre « formule magique » ici.

Remarque : ce processus de création de compte en ligne est pour l’instant uniquement disponible pour les entreprises enregistrées en France et en Belgique ayant un compte commercial dans une autre banque, et depuis lequel elles peuvent effectuer leur premier virement nécessaire à l’activation du compte.

Ce qu'il vous faut :

  • Contrat (avec déclaration de l’actionnariat et des UBOs / mandataires)

  • Pièce d'identité des UBOs / mandataires

  • Preuve d’enregistrement de la société

  • Statuts de la société

  • Registre d'actionnariat de la société

D'autres documents peuvent être demandés par notre département compliance (par exemple les statuts et Kbis des sociétés mères).

iBanFirst est un pionnier dans la mise en place d’un nouveau système que nous appelons Banking-as-a-Service (BaaS). Nous sommes convaincus que la plupart des entreprises sont facturées par leur banque pour des services qu’elles n’utilisent jamais ou dont elles n’ont pas besoin. Nous voulons créer une plate-forme qui permet à nos clients d’utiliser uniquement les services financiers dont ils ont besoin et de ne payer que pour ceux qu’ils utilisent. C’est la définition du BaaS ! Comment vous connecter à cette plateforme ? En ouvrant un compte commercial et en obtenant votre propre IBAN ! Tout commence avec l’IBAN.

Tout au long de l’année 2017, nous présenterons davantage de services dans cet écosystème BaaS. Consultez notre page d’accueil à tout moment afin de découvrir nos prochaines offres, et inscrivez-vous à notre liste de diffusion par email afin de recevoir les dernières nouvelles le plus rapidement possible.

Conformément aux lois européennes et belges, nous devons séparer les fonds de nos clients. Cela signifie que tous les fonds de nos clients sont déposés sur des comptes qui sont séparés des comptes propres d’iBanFirst. C’est le principe de la ségrégation des comptes, qui implique que les fonds de nos clients soient détenus par notre partenaire bancaire, une banque européenne de premier rang, et qu’iBanFirst et/ou ses débiteurs ne puissent pas accéder à ces fonds.

En tant qu'établissement de paiement, iBanFirst n’est pas habilité à conseiller ses clients pour leurs transactions. Toutefois, nous avons des échanges récurrents avec nos clients afin de discuter de l’actualité et des impacts potentiels sur les marchés. Nous vous tenons au courant des évènements à venir afin de vous permettre d’anticiper des mouvements baissiers/haussiers. Il est bien naturellement possible de demander à être contacté en cas de fluctuation via des alertes marché.

Si vous voulez être sûr d’être informé en continue de l’information économique, nous vous invitons à nous suivre sur LinkedIn, Medium et Twitter.

iBanFirst étant un établissement de paiement agréé par la Banque Nationale de Belgique, nous nous devons de connaître nos clients avant de leur donner accès à nos services pour des raisons de lutte anti-blanchiment d’argent notamment. Nous devons pouvoir présenter à notre régulateur aussi bien les processus que nous avons mis en place pour se faire que les documents que nous avons collectés dans ce cadre.

Toute entreprise enregistrée auprès du registre national en vigueur dans son pays peut faire une demande d'ouverture d'un compte iBanFirst.

A noter cependant que l’ouverture de compte automatique en ligne est, pour l’instant, réservée aux sociétés enregistrées en France ou en Belgique et disposant d’un compte professionnel à partir duquel elles pourront effectuer un premier virement sur leur compte iBanFirst pour l’activer.

Nous offrons les meilleurs services en matière d'activités bancaires, tous regroupés en un point unique, car nous pensons que les activités bancaires devraient toutes être ainsi.

· Tout commence avec un compte IBAN qui vous donne accès à une importante sélection de services Fintech (technologie financière) via notre plateforme Banking-as-a-service.

· iBanFirst propose une nouvelle manière de traiter les opérations bancaires commerciales, entièrement en ligne

· Nous combinons le meilleur des deux mondes : nous proposons les meilleurs services aux utilisateurs, grâce à nos partenaires Fintech, ainsi que nos services de base parfaitement adaptés pour répondre aux besoins de nos clients

· Notre équipe dynamique est à votre écoute et a pour but de vous proposer le meilleur service possible

Nous vous offrons une meilleure expérience en matière d'activité bancaire, et cela commence maintenant.

Nous assistons les entreprises à chaque étape de leur cycle de vie. La plateforme de services bancaires proposée par iBanFirst peut être utilisée lorsque :

· Vous souhaitez créer une entreprise, et vous avez besoin d’un compte pour déposer des fonds et obtenir un certificat

· Vous avez besoin d’un compte bancaire commercial qui propose des tarifs plus compétitifs que ceux d’une banque, et en mesure d'être rapidement créé en ligne en 2 minutes

· Vous êtes prêt à vous développer à l’étranger avec des clients et des fournisseurs, et vous avez besoin de gérer des transactions internationales à un coût optimal.

Nous avons également développé une infrastructure bancaire de base robuste que nous mettons à disposition pour :

· Les meilleurs partenaires Fintech qui veulent servir nos clients à l'aide de la plate-forme de services bancaires iBanFirst, ce qui représente le niveau d’intégration le plus élevé.

· Toute plateforme de marché, de financement communautaire ou de commerce électronique qui a besoin de certains modules de notre système bancaire de base (comme notre solution pour créer rapidement des comptes IBAN afin de recueillir des fonds facilement)

· Les entreprises qui souhaitent intégrer nos services via notre interface API afin d'automatiser leurs transactions. Il s'agit d'une intégration très simple et « légère », qui peut être mise en place dès que vous êtes prêt. Rendez-vous ICI pour obtenir toutes les informations nécessaires pour établir votre intégration API aujourd’hui !

Nous pouvons également faciliter la collaboration avec toute entreprise qui souhaite revendre nos produits sous la forme d'une solution en « marque blanche » ou promouvoir nos services à travers un programme d’affiliation. Découvrez-en davantage sur nos propositions de partenariats en vous rendant dans la rubrique "Devenir partenaire"

Nous sommes connectés aux réseaux SEPA et SWIFT. Par conséquent, iBanFirst peut traiter des transferts en euros et en devises étrangères.

Tous les taux proposés par iBanFirst sont calculés en temps réel. Cela signifie que nous n’utilisons pas de taux fixe. Nos devis sont actualisés toutes les 15 secondes. Cela veut dire que vous pouvez bénéficier d'une tendance à la hausse si le marché est à la hausse durant une courte période, par exemple.

En moyenne 24h, cela peut être plus court en fonction de l’heure à laquelle il a été effectué ou en fonction du pays du/vers lequel il est effectué.

Toute entreprise enregistrée auprès du registre national en vigueur dans son pays peut faire une demande d'ouverture d'un compte international iBanFirst.

Découvrez ci-dessous les caractéristiques du compte inclus dans le Pack iBanStart :

  • 100% en ligne

  • Un chargé de compte dédié

  • Aucuns frais mensuels

  • Vous ne payez que ce que vous faîtes

  • Prix transparents

  • Compte en multi-devises

  • Plateforme en ligne

  • Cartes virtuelles à usage unique

 

Vous êtes sur le point de créer votre entreprise. Jusqu'à présent, les banques avaient le monopole pour délivrer une attestation de dépôt de capital social. Maintenant, ils ne l'ont plus.

Ce pack permet à un créateur d’entreprise d’obtenir rapidement et en ligne, une attestation de dépôt de fonds et d’ouvrir un compte de paiement professionnel.

Il est possible d’importer les infocomptes iBanFirst (fichiers de rapports bancaires dans la terminologie Isabel) dans votre logiciel ERP/comptabilité. Pour cela, vous devez vous inscrire au module Download de fichiers bancaires ou utiliser le module Isabel Go. iBanFirst envoie des infocomptes en tant que fichiers de rapports au format CODA et MT940. Ces fichiers de rapports bancaires ne sont pas facturés par iBanFirst.

Zoomit n’est pas encore disponible avec iBanFirst. Vous trouvez ce produit génial et souhaitez que nous l’intégrions dès que possible ? Faites-nous le savoir ici.

Dans le cas d’un virement compte à compte, vous recevrez la notification le jour même de l’opération.

S’il s’agit d’un paiement international, peu importe la devise, la notification vous parviendra le lendemain.

Si vous souhaitez rajouter une banque supplémentaire, le coût est de 11,01 € (TTC) par utilisateur et par mois facturé par Isabel.

Sous réserve d’un volume de transactions suffisant, l’accès à un compte Pro iBanFirst International est gratuit.

Nous sommes connectés aux réseaux SEPA et SWIFT. Par conséquent, iBanFirst peut traiter des transferts en euros et en devises étrangères.

Votre gestionnaire de compte iBanFirst est à votre écoute pour répondre à vos questions. Vous pouvez le contacter via la ligne directe qu’il vous a communiquée ou le numéro général : 0032 (0)2 588 23 23

Si le problème est relatif à l’utilisation de l’interface Isabel 6, vous pouvez contacter le support client Isabel aux numéros suivants :

NL : 0032 (0)2 404 03 35

FR : 0032 (0)2 404 03 36

EN : 0032 (0)2 404 03 37

La synchronisation de votre compte iBanFirst avec l’interface Isabel est accessible via l’onglet Services dans votre plateforme iBanFirst. On vous demandera d’activer le module Isabel 6 et d’indiquer les utilisateurs et les comptes auxquels vous souhaitez donner accès sur votre interface Isabel.

Cette vidéo vous montre les étapes à suivre.

Aucuns frais d'utilisation avec notre carte iBanFirst ! La création ou l'expiration de la carte sont gratuites. Les seuls frais imposés s'appliquent en cas de refus de paiement (fonds insuffisants, usage forcé ou frauduleux de la carte) que nous facturerons 20€.

La carte iBanFirst est une carte à autorisation systématique. Lorsque vous utilisez une carte iBanFirst, le terminal de paiement du commerçant interroge le réseau MasterCard afin d'autoriser la transaction.
Ce type de carte ne fonctionne pas sur la plupart des terminaux disponibles à bord des avions, trains, bateaux et certains terminaux de péages car ces derniers n'interrogent pas le réseau MasterCard.

Lors de la création de la carte, vous définissez le montant que vous allez lui allouer. Vous pouvez dépenser ce montant comme bon vous semble, en une ou plusieurs opérations. Attention : la carte prépayée ne peut dépassé un montant de 20 000 euros. 

La devise des cartes est uniquement disponible en Euro pour l'instant. Vous devrez donc avoir un compte Euro chez nous avec les fonds suffisants pour bénéficier des cartes.

Les fonds restants sont reversés sur votre compte EUR.

Lorsque nous n'arrivons pas à débiter votre compte EURO iBanFirst (carte arrivée à expiration, limites de votre carte atteintes...), nous refusons simplement la transaction.

Il se peut également qui nous refusions une transaction dans les cas suivants:

  • Vous avez bloqué votre carte
  • Votre carte a atteint sa capacité limite d'autorisation.
  • Le marchand chez qui vous avez effectué la transaction est suspecté de fraude.


Une transaction peut également être refusée à notre insu, si la transaction a été effectuée chez un marchand qui n'accepte pas les cartes à autorisation systématique ou les cartes sans le système 3D secure. C'est le cas chez certains sites e-commerce comme LeroyMerlin.

La date d'expiration de la carte n'est pas modifiable après sa création. Vous pouvez cependant annuler la carte en allant dans la section MES CARTES et annulant la carte sélectionnée. 

C'est une carte virtuelle (pas de support physique), utilisable uniquement sur internet, pour un montant que vous définissez vous-même entre 2€ et 20 000€. Cette carte a une date d'éxpiration que vous définissez aussi entre 2 et 30 jours.

Elle est pratique pour permettre à un de vos employés de faire un paiement ponctuel pour l'achat de matériel information, d'équipements bureautiques, de mobiliers et même pour commander un déjeuner professionnel.

Pour pouvoir créer une carte, vous devez avoir les fonds nécessaires sur votre compte iBanFirst. Ces fonds seront bloqués jusqu'à usage, annulation ou expiration de la carte. si il reste des fonds à l'expiration de la carte, ces derniers reviennent sur votre compte.

Il n'y a pas de récapitulatif des cartes créées ou de récapitulatif à part des transactions CB. Toutes les transactions avec les cartes seront visibles dans votre relevé de compte EURO.

Pour créer un profil titulaire, il vous suffit de cliquer sur "Créer une carte" et de cliquer sur le bouton "+" à coté du champ titulaire. Une nouvelle fenêtre s'ouvre et vous devez renseigner l'ensemble des champs. Lorsque vous avez complété les champs et validé les informations du titulaire, ce dernier sera automatiquement sélectionné pour la carte que vous souhaitez créer.

Un titulaire peut avoir autant de cartes que vous le souhaitez

La carte virtuelle ne supporte pas le système 3D secure. Il est donc essentiel de bien protéger les données de votre carte.

Non, un chargé de compte n'a pas les droits pour créer une carte pour des raisons de sécurité.

Vous ne pouvez pas générer plus de 20 000 euros de cartes en même temps.

Le blocage d'une carte prépayée équivaut à son annulation. Vous pouvez donc annuler la carte si vous pensez qu'il y a un risque.

Une fois votre profil complété avec toutes les informations nécessaires (numéro de téléphone, code NAF, date de naissance, etc.), vous pourrez créer autant de carte virtuelle que vous le souhaitez.

Pour créer une carte, il vous suffit d'indiquer le montant (maximum de 20 000 euros), la date d'expiration (entre 2 jours et 1 mois maximum) et sélectionner le titulaire de la carte. Si le titulaire n'est pas proposé dans la liste, vous pouvez le rajouter quelqu'un en cliquant sur le bouton "+" à coté du champ titulaire.

Cliquez alors sur créer et un écran de confirmation s'affichera. Les informations de la carte seront alors envoyées automatiquement au titulaire par e-mail, qui pourra accéder aux informations en indiquant son numéro de téléphone (celui indiqué sur son profil iBanFirst).

Le solde que vous avez mis sur la carte est immobilisé sur votre compte EUR. Par exemple, si vous avez 10 000 euros sur votre compte et que vous créez une carte à 5 000 euros, ce montant sera bloqué jusqu'à usage, annulation ou expiration de la carte.

La carte n'est pas transférable et l'autorisation de l'utiliser peut être révoquée à tout moment, en allant dans la section MES CARTES et en annulant la carte sélectionnée. La Carte iBanFirst prépayée demeure en tout état de cause la propriété de notre partenaire Anytime.

La carte n'appartient pas au titulaire mais à l'administrateur qui a créé la carte. Le titulaire de la carte est une donnée indicative pour envoyer par e-mail la carte à la bonne personne et pour pouvoir identifier dans les lignes de votre compte à quelle personne vous pouvez associer les paiements.

La carte prépayée iBanFirst a une durée de validité entre 2 et 30 jours. C'est à vous de définir la date d'expiration lors de sa création. Une fois la carte créée, vous ne pouvez plus modifier la date d'expiration.

La carte prépayée ne permet pas un remboursement par le marchand après la date d'expiration. Si un montant est remboursé sur la carte avant l'expiration, ce montant sera recrédité sur la carte.

Pour effectuer un achat en ligne, vous devez indiquer les 16 chiffres situés au recto de la carte, le nom du titulaire et le cryptogramme visuel à 3 chiffres qui est au dos de la carte.

Non, la carte prépayée iBanFirst est une carte virtuelle qui ne fonctionne que sur internet.

Si vous payez dans une autre devise que l'EURO, c'est le taux de change du marchand qui est appliqué.

La carte virtuelle iBanFirst n'autorise que des paiements sur internet qui accepte les cartes sans le système 3D secure.

La carte Anytime ne comporte pas d'assurance ou d'assistance particulière.

Tous les titulaires sont dans la page "Utilisateurs" sur la plateforme.

Quand vous créez une carte, vous constatez dans le compte EURO une ligne « carte virtuelle » dans le board « opérations à venir ». Mais le solde reste celui avec le montant de la carte tant que vous ne l'avez pas réellement utilisé. Quand vous annulez la carte, les 2000€ sont instantanément libérés mais le solde disponible ne change pas par conséquent.

C’est le premier pour lequel on reçoit l’instruction qui gagne.

Vous retrouvez les transactions effectuées dans le compte EURO bien sûr, sous forme de transaction. Vous pouvez aussi aller dans la section Mes Cartes et cliquer sur la carte utilisée. Les transactions effectuées avec la carte sont visibles dans la pop-in.

Toutes les sociétés localisées dans l’espace économique européen peuvent disposer du service.

L'iBanCard d'iBanFirst vous permet de créer un nombre illimité de cartes virtuelles à usage unique pour effectuer vos paiements sur internet.

Vous pouvez créditer jusqu'à 20 000 euros si vous avez les fonds suffisants sur votre compte EURO. Les cartes virtuelles à usage unique sont valables 48 heures. Le montant que vous créditerez sur la carte sera bloqué jusqu'à usage, expiration ou annulation de la carte. Aucun frais dans ces trois cas bien entendu.

Important : les abonnements ne sont pas possibles. En cas de paiement refusé, vous serez facturé 20,00€ de frais.

Avec l'iBanCard d'iBanFirst, vous contrôlez les dépenses sans vous charger des paiements : créez une carte au nom d'un responsable avec le montant exact de sa demande et générez la carte à chaque requête d'un département (Office, IT, etc), générez la carte du montant exact au nom du titulaire.

 

Le code BIC (Bank Identifier Code) est une norme dont le réseau SWIFT gère l’enregistrement, et qui désigne l'identifiant international de la banque. Le code BIC est généralement composé de 11 caractères, comportant 4 lettres pour le code banque, 2 pour le code pays, 2 chiffres ou 2 lettres pour la localisation de la banque et 3 chiffres ou lettres pour l’identifiant de l’agence où est effectué le paiement.

Depuis l’onglet Documents, dans la section « Relevés Bancaires », vous avez la possibilité de vous créer des extraits de compte sur mesure. En cliquant sur le bouton ‘’Créer un extrait bancaire’’ vous avez la possibilité de sélectionner une date de début et une date de fin correspondant à la période que vous souhaitez analyser ou extraire. Le fichier peut être généré sous 3 formats différents : CSV avec point-virgule ; CSV avec virgule et OFX. Ce type de format peut être intégré directement dans certains ERP comptable facilitant ainsi les écritures.

Cliquez sur l’icône « comptes » et sélectionnez le compte qui vous intéresse. Vous aurez alors la possibilité de télécharger vos références bancaires.

Le taux interbancaire ou taux moyen du marché est la moyenne entre le cours d’achat et le cours de vente pour une devise donnée : il correspond au taux de change réel d’une devise, et varie en permanence. Il est considéré comme le taux de référence car il est le plus « juste ».

C’est ce taux qui est utilisé lorsque les banques et les institutions financières échangent des devises entre elles. Les banques prennent une marge sur ce taux réel, lorsqu'elles effectuent des transactions avec des entreprises ou des particuliers.

Le prélèvement SEPA Direct Debit Core (SDD Core) est un standard qui permet d’harmoniser les paiements par prélèvements bancaires dans l'ensemble de l'Europe. Il est obligatoire dans toutes les banques de la zone SEPA. Il s'agit du prélèvement le plus répandu et peut être utilisé par tous les types de clients.

À l'inverse, le prélèvement SEPA SDD BtoB (SDD Business to Business) ou prélèvement interentreprises est exclusivement destiné aux entreprises. Ce mode de prélèvement se caractérise par des délais de recouvrement plus courts et par l’absence de droit à remboursement du débiteur. Sa mise en place nécessite que l'entreprise débitrice informe sa banque préalablement au prélèvement en communiquant une copie du mandat. Par ailleurs, toutes les banques de la zone SEPA n'acceptent pas obligatoirement ce type de prélèvements.

Cliquez sur l’icône « bénéficiaire » en haut à droite, et vous trouverez l'option « ajouter un bénéficiaire » ; cliquez dessus et remplissez les coordonnées bancaires du bénéficiaire afin de l’ajouter à votre compte.

Il arrive parfois que des frais intermédiaires non comptabilisés soient appliqués au transfert de fonds, soit par la banque du donneur d’ordre, soit par la banque du bénéficiaire. Chez iBanFirst, nous utilisons systématiquement les voies de paiement les plus économiques.

Nous faisons tous les efforts possibles afin de nous assurer que les frais soient comptabilisés et couverts, mais il arrive parfois que des frais complètement indépendants de notre volonté soient appliqués. iBanFirst ne bénéficie en aucune manière de ces frais appliqués dans un tel cas.

SWIFT (Society for Worlwide Interbank Financial Telecommunications) est un réseau possédé par les banques qui propose un service standardisé de transferts interbancaires mondiaux (plus de 7 000 institutions y sont raccordées dans 192 pays) qui a su s'imposer comme un standard dans différents systèmes de règlement.

Il s'agit d'un outil de transmission des ordres de paiement qui offre une grande variété de services très sécurisés comprenant le transfert de compte à compte, les opérations sur devises ou sur titres, et les recouvrements.

L’espace unique de paiement en euros, en anglais Single Euro Payments Area (SEPA), est un espace de paiement en euro harmonisé mis en place pour permettre aux utilisateurs d’effectuer des paiements partout en Europe dans les mêmes conditions de fiabilité et de rapidité.

Les moyens de paiement SEPA incluent les 3 principaux instruments de paiement en Europe : le virement, le prélèvement et le paiement par carte. Ils sont utilisés par l'ensemble des pays de l’Union européenne ainsi que par Monaco, la Suisse, le Liechtenstein, la Norvège, l’Islande et Saint-Marin.

La date de clôture de devise est la date limite à laquelle iBanFirst peut recevoir des fonds et/ou un ordre de paiement afin que les paiements vers l’extérieur puissent être exécutés à la date sélectionnée et pour le montant requis.

Les ordres de paiements qui dépassent la date de clôture de devise le même jour seront toujours traités le même jour dans la mesure du possible, mais risquent d'être envoyés à une date ultérieure.

Si le compte en banque du bénéficiaire sur lequel vous avez envoyé le paiement détenait avant votre envoi une devise (ou des devises) différentes de celle utilisée pour envoyer le paiement, la devise envoyée a potentiellement été convertie au moment de la réception par la banque du bénéficiaire. Pour empêcher que cela ne se produise, vous devez vous assurer que le compte dont le bénéficiaire vous a fourni les références est libellé dans la même devise que celle de votre paiement.

Ce message est la notification standard de paiement international utilisée par le réseau SWIFT. Il contient toutes les informations requises pour effectuer un transfert dans un message standardisé, permettant ainsi à toutes les parties concernées de retrouver la trace des opérations de paiements lorsque c’est nécessaire.

Pour annuler un virement il faut aller dans les détails de l’opération (via la loupe) et cliquer sur ‘cancel’. Le virement peut être annulé gratuitement si et seulement si il n’a pas déjà été validé par le middle office d'iBanFirst. Après cette étape des frais d’annulation vous seront facturés.

L’IBAN (International Bank Account Number en anglais) est une combinaison normalisée de caractères identifiant chaque compte bancaire de manière unique, et cela quel que soit le pays dans lequel le compte a été ouvert. L’objectif de cet identifiant est de faciliter les paiements internationaux en harmonisant l’identification des comptes bancaires.

Contactez immédiatement votre responsable de compte si vous avez réservé la mauvaise paire de devises. Vous trouverez les coordonnées de votre responsable de compte dans l'onglet « Contact » de la plateforme IbanFirst.

KYC, « Know your customer », est un processus d’identification et de vérification des clients imposé aux banques par leur gouvernement dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent.

Les frais intermédiaires sont des déductions effectuées par les banques et d’autres intermédiaires impliqués dans le transfert de paiement, et qui sont ajoutés aux frais qu'iBanFirst facture pour traiter un paiement en votre nom. Vous pouvez choisir de payer entièrement ces frais intermédiaires, ou de partager les frais avec le bénéficiaire du paiement.

Soyez informé de nos nouveautés.

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